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在资产配置过程中，回撤是一个不可忽视的重要因素，它对资产配置的稳妥性有着多方面的影响。

回撤是指在投资过程中，资产价格从某个高点回落的幅度。它反映了投资组合在某个时间段内可能面临的最大损失情况。例如，股票市场波动较大，某只股票在一段时间内价格从每股100元上涨到120元，之后又回落到110元，那么它从120元到110元的这一过程就是回撤，回撤幅度为(120 - 110) / 120 ≅ 8.33%。

当资产回撤幅度较大时，会对资产配置产生诸多不利影响。首先，它会影响投资者的心理状态。大幅回撤可能使投资者产生恐慌情绪，导致他们做出错误的决策，如在市场低点匆忙卖出资产，从而错失后续可能的上涨机会。以2008年金融危机为例，许多投资者在股市大幅下跌时因恐慌而抛售股票，结果在市场反弹后无法重新入场，遭受了巨大的损失。

其次，回撤还会影响资产组合的长期收益。如果资产在回撤后不能及时恢复，那么会拉低整个投资周期的平均收益率。比如，一个投资组合初始价值为100万元，经历一次50%的回撤后，价值变为50万元。即使之后该组合上涨100%，也只能回到初始的100万元，并没有实现增值。

为了使资产配置更加稳妥，需要充分考虑回撤因素。一种有效的方法是通过分散投资来降低回撤的影响。分散投资可以将资金分配到不同的资产类别，如股票、债券、黄金等。不同资产在不同市场环境下的表现往往不同，当某一类资产出现回撤时，其他资产可能保持稳定或上涨，从而起到平衡组合的作用。以下是一个简单的资产配置示例表格：

此外，还可以通过动态调整资产配置来应对回撤。根据市场情况和资产的表现，适时调整不同资产的比例。当市场风险较高时，适当增加债券和黄金等防御性资产的比例；当市场行情向好时，可适当提高股票的配置比例。